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600563告诉你银行向热钱借高利贷热钱抛股放贷

2020-05-22600563
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600563告诉你银行向热钱借高利贷热钱抛股放贷

  但市场对此的态度仍然充满了疑惑,特别是银行流动性危机何以导致本周股市两天200点崩盘式下跌?广东省社会科学综合开发研究中心主任,研究境外热钱的专家黎友焕25日在接受和讯网独家访谈时透露,当前的股灾是银行制造的。从上周开始一些银行在现金高度紧张拆借困难的情况下,纷纷向地下钱庄借高利贷。为此,许多热钱纷纷从股市逃离后马上转到银行去放高利贷,以获取银行给予的百分之几十的无风险利息,不跑才怪。

  据黎友焕课题组调查,由于对中国经济的悲观预期,大部分热钱本来都准备要撤退了,但如今又出现了一条新的暴利之道,一些商业银行由于手头现金缺乏主动向地下钱庄高利息借款。原来半年期理财,利率是5.6%,但现在银行可以加到15.6%。甚至给到百分之二十几、三十几。对此,他评论道:“太可怕了,你从哪里赚那么高利息?”

  黎友焕认为,很多人都认为银行业的危机已经过去了,但他认为还没过去。现在银行有一个麻烦,就是前期资金宽松时的投入的那些项目需要后续资金支持,比如银行的第一批和第二批资金都已经投入了,如果第三批资金不继续支持的话,就会造成项目的烂尾。而烂尾会直接导致银行的坏帐,这样一种结构性风险会催生出更多的风险出来。

  黎友焕说,现在他最担心的是热钱真正都流走了。至于什么时候热钱流走,黎友焕认为是在银行解决流动性危机不再放高利贷之后,而这样一来,中国的经济可能就会因为大规模热钱回流资本外逃,陷入到发展中国家陷阱。

  黎友焕指出,伯南克19日说退出的话其实是种试探,“因为他说,假如对未来经济有良好的预期,失业率进一步下降,经济按照这种良好预期发展,那么下半年稍后一段时间我们就要怎么着明年中要怎么。但实际他给自己留有很大的余地,自由度很大。但从全球金融市场的反应,全按美国退出QE收缩流动性反应. 既然伯南克试探成功就会如期退出,以达到挤泡沫尤其新兴市场泡沫之目的。

  黎友焕认同目前市场上流行的这一观点,即这一次中国央行紧缩原本是想抢在美联储前面紧缩抑制泡沫,免得等美联储紧缩的时候泡沫太大,破灭时付出的代价太大。

  至于从美国抑制中国的策略,即中国松则美国更松,中国紧则美国更紧。此次中国央行是否正好和美联储紧到了一起,甚至造成更大危害,黎友焕对此深表忧虑。为防中国经济硬着陆,他建议,央行定向释放流动性,稳定股市尽快恢复IPO,既可维护社会稳定,又可救企业。

  以下是访谈实录:

  和讯网:根据你们的监测,热钱如今有外逃迹象吗?是通过地下钱庄往外跑的吗?

  黎友焕:最近几天都在往外面跑,最近一两个礼拜银行的钱太紧张了,银行已经向地下钱庄借钱了。

  不管是小银行还是大银行都有这样的情况。银行隔夜间的利率很高,有些长期融资的,比如贸易融资的看到这种情况,有的就开始买银行理财产品。而他们原本是想着都撤的,因为他们看到中国的势头已经不好了。

  但由于现在银行给的条件太优惠了。现在反而是舍不得撤,因为这种利率简直就是高利贷。

  和讯网:为什么钱紧到这种程度?

  黎友焕:现在银行的情况确实是不容乐观。因为摊子铺得太大,本来以为央行不会见死不救。但结果是大家都掉眼镜了,没想到央行会这样。

  实际很多银行现在根本就没钱。而且现在银行有一个麻烦,就是前期的那些投入或业务继续需要资金支持,因为银行的第一批和第二批资金都已经投入了,如果第三批资金不支持的话,就会造成项目的烂尾。而烂尾会直接导致银行的坏帐,这样一种结构性风险会催生出更多的风险出来。

  现在央行可能会继续控制流动性,所谓盘活存量,用足增量,这样的指导下可能银行的资金会进一步紧张。现在银行基本都是有收无贷了,但有些长期的项目收不了手。所以,我认为银行的这波危机还没过去,很多人说已经过去了,我觉得还没过去。

  至于要延迟多久。我认为要看银行的资金紧张程度,现在银行都在采取用理财产品来变相收取资金,我认为可能还要一段时间,没有那么快。

"In every law of nature there is a major and a minor; a positive, a negative, and a neutral. Therefore, in cycles there must be a lesser, a greater and intermediate cycle, or cycles within cycles. Like Ezekiel says: 'Wheel within a wheel.'

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